8月24日，方正证券发布2023年半年度报告。方正证券的财富管理业务实现营业收入26.06亿元，同比微增，占方正证券总营业收入的64.29%，继续发挥了“压舱石”的作用。

方正证券高度重视网点建设，分支机构（证券营业部和分公司）数量 386 家，位居行业第 2。公司多渠道开户引流，截至报告期末，公司客户总数突破1,577万户，较上年末增长 6.38%，资金账户数1,607万户，行业排名第5；报告期内，新开客户数 98万户，较上年同期增长3.83%，其中线上开户数超 5.16 万户，较上年同期增长47%。

一、财富业务管理转型，积极拥抱证券市场新格局

券商财富管理业务包括经纪、投资咨询、资产管理以及代理销售金融产品等，其中经纪是传统业务，与自营共同成为券商营收结构的两大支柱。近年来，受疫情及宏观环境影响，市场活跃度小幅回落、金融产品代销承压、行业佣金率持续下行，券商经纪业绩普遍有所下滑。在此大背景下，方正证券积极转型探索发展高附加值财富管理业务，以更好的响应不同场景下不同类型客户的证券投资及财富管理诉求，目标成为财富管理特色鲜明、高质量发展的大型综合类券商。

2023年上半年，方正证券财富与机构条线（下文简称：财机）进行了新一轮的组织调整，核心拆分为“两个客群、一个中心”。两个客群是指面向零售客户和高客的两个客群服务中心，一个中心是指面向内部所有分支机构人员队伍进行业务管理、绩效考核的业务管理中心，即分支机构管理部，全面重构以客户为中心的全链条业务服务体系。

二、财机数字化运营策略，财机一盘棋，步调一致

作为传统的大型综合类券商，方正证券财富业务体系的最大特点就是点多、人多，且组织管理极其扁平化，即总部分支机构管理部需直接对接近400余家的分支机构（含证券营业部和分公司及其他分子公司）进行一对一精细化管理，管理范畴涵盖人、财、物。

而分支机构作为财富相关业务的主要承载主体，位置分散遍布全国各省市、业务覆盖面广、服务客户结构多元、从业人员多、业务管理链条较长，难以进行充分有效的管理。

如何提高业务管理效率、保证财机一盘棋、步调一致？那就要求做到业务管理精细化、一致化、标准化。这不仅意味着组织目标要自上而下进行拆解、构建严谨细致的绩效考核体系，使之渗透到组织单元的每一个毛细血管，更要统一业务语言、数据语言、管理语言，让组织自上而下保持目标一致、思想一致、行动一致。其中，将业务管理策略与数据应用系统充分有效的融合是保障组织步调同步的关键。只有这样，才能基于标准的数据媒介，抽象出业务组织的最佳实践。将表现优异的分支机构业务成效快速进行归因，继而系统化经验复制到全国所有分支机构，实现业务管理的持续正向循环，降低依赖于经验管理的偶然性因素和不可复制性，快速进行业务复制，以应对复杂的市场环境。

三、财机BI数据应用实践，业务和数据的双向奔赴

【统一口径，对“千变万化“的指标说不】

和大部分的企业一样，指标的口径一致性往往是团队目标推进过程中最先遇到的问题。以分支机构管理绩效考核和财机净收入统计为例：

- 分支机构考核的KPI数据：分支机构管理部负责近400个分支机构、3000个员工的业绩考核，每月由多个人从月初就开始数据的核算，从不同的业务系统中抓取数据，在大量的数据收集汇总、整理、复制、粘贴形成最终考核结果。由于考核的规则复杂、业务线广、涉及人员众多，每个月的考核结果通常要到次月20号才能产出准确的结果。

- 财机净收入指标：券商涉及的财富业务繁杂，以方正为例，财机收入来源由传统通道收入、融资业务收入、投顾收入、产品业务收入、期权业务收入等多个业务收入类型构成，每个业务收入类型都有对应的统计规则，需要涉及多个团队的业务协同，最后逐层汇总、形成公司的财机净收入数据。

指标复杂度高、原始数据质量难管控、人为干扰影响多、业务链条长等因素都可能导致最后的结果数据“失真”。为了有效推进这一问题的解决，财机条线协同金科院等相关团队基于BI平台进行了财机BI业务实践：

1. 统一梳理业务指标逻辑，明确计算规则，对齐财务系统和业务收入，费用、利润、成本等口径，并由责任人、责任团队进行维护，权责对等。
2. 针对处理好的相关指标数据统一BI平台出口，定期自动更新，确保业务数据取用来源的一致性，规范业务间的数据沟通“语言”。
3. 为确保数据质量，金科院相关团队人员构建500+测试用例，每日自动化监控数据异常情况，及时有效的第一时间发现问题、处理问题，保证业务数据的准确性，确保业务决策参考数据来源真实可靠。

受益于标准化的业务模型和自动化数据服务体系构建，分支机构管理部不仅充分提高了业务运转效率，还释放了大量的人力进行更多高价值的业务探索和分析，而公司经营管理层更是能每天8:30之前便能看到前一天公司经营数据，有力的辅助了业务的数据决策支撑。

【从20天“等结果”到全面过程管理的绩效管理措施优化】

数据赋能业务，除了能为业务人员工作效率带来大幅提升、解放人员生产力外，更多的是辅助业务基于数据强化业务全局视角、推动业务执行，同时探索业务的过程管理，以更好的完成公司业绩增长目标。

借助财机BI数据分析平台，财机分支机构管理部业务管理组不仅将方正一直以来的组织管理考核方式“搬”到了BI上，还进行了进一步的细化拆解——核心指标分析、条线及各部门KPI分析、考核分析、财务分析、队伍分析、行业分析、业务分析7大模块，从绩效到业务再到团队，最后渗透到每一个分支机构。不仅实现了业务发展看时点、看趋势，内部管理看变化、解结构，还做到了向外看市场、比同业，全方位多维度多视角进行业务剖析，让数据分析应用真正做到赋能每一个组织单元、每一个管理层级，甚至每一个业务，真正做到财机上下思想一致、目标一致、行动一致。

BI平台强大的协作分享能力、线上线下数据对接能力、数据分析计算能力，更是提供了无限的业务协同想象空间，分支机构的一线人员不再完全依赖总部的支撑，也能自己进行“二次创作”，更好的为自身的业务发展“量身定做”。

四、数据未来，不止于此

方正证券认为，让业务人员从繁冗的数据统计中释放出来，不仅仅是为了提高人效，而是为了能让更多业务人员能够在有限的时间内投入到更多的高价值业务探索实践中，从而迸发出新的无限可能。相信在未来，方正证券财机的业务数据应用实践会给大家带来更多更优秀的惊喜答卷。

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