“当时间倒回到2021年，方正证券开始探索新一轮的数字化转型。这个过程中我们引入了帆软BI工具，希望提升公司的数据分析能力。两年后的今天，已经有接近2100位员工在每月至少使用一次这个工具，其使用频率之高让人赞叹。如今业务对于BI的运用就像人每天需要喝水一样，一个人、一个团队、一个部门的运转，离开了BI就缺乏了指标、分解和驱动。”

 ——方正中期期货 张志明

（原方正证券数据中台负责人）

在今天的金融市场环境下，证券行业数字化转型已经成为证券公司提升竞争力的关键，方正证券正是这样一家积极应对数字化挑战的公司。方正证券是中国首批综合类证券公司，上海证券交易所、深圳证券交易所首批会员，于2010年改制为股份有限公司，并于2011年在上海证券交易所上市（股票代码：601901）。方正证券拥有包括362家证券营业部、36家期货营业部、24家区域分公司、1家资产管理分公司、6家境内外控股子公司。通过引入帆软BI工具，方正证券让业务部门脱离传统手工工作，进行更加精细化的思考和改进。今天让我们一起走进方正证券，了解BI数字化建设背后的故事。

一、从数据到决策，方正证券为何最终选择了BI？

受宏观经济等因素影响，目前证券行业的市场竞争压力和行业监管挑战日益增大。方正证券认为，只有借助证券行业数字化转型，充分进行业技融合，深入业务实质，才能更好地应对这些挑战，提高运营效率，改善用户体验，增强企业的竞争力。

数字化转型应以解决企业痛点问题为出发点、提高业务效益为目标。

张志明先生提出了几个关键因素：以业务为导向、打破数据孤岛，在保障数据安全的基础之上，提高数据治理水平、扩大数据消费能力、降低数据获取成本。只有这样，数字化转型才能真正发挥其价值。

从2016年开始到2021年，方正证券积极开展了数据中台的建设，但随着公司数字化转型的推进，出现了一些有趣的现象。比如数字化早期，业务大量的时间用于从业务系统中下载数据，然后在本地Excel中进行整合，导致数据中台建设虽初具雏形，但是没有很好地发挥对应的业务价值。经过深入了解，发现营业部等一线业务对数据获取的诉求远高于算法模型等复杂数据应用，如何更快更高效地获取到自己想要的数据是摆在一线业务面前的核心痛点。

于是，IT部门从2021年底到2022年初开始业务数字化运营的推广，更注重数据应用平台的建设，促进数据消费，让数据更好地服务于业务。对FineBI的应用从基础的数据导出工具一步步深化至分析工具，极大地提高了业务数据获取效率，其中最为典型的便是来自中后台的运营中心部门。

运营中心部门员工超过一百人，下辖业务包括集中柜台、交易运行、呼叫中心、清算交收、估值、账户等各大运营业务，日常工作中需要耗费大量时间和人员进行业务数据统计、业务量化分析、业务监控等。

“如今我们只需要IT同事帮我们把系统最底层的数据表落到数据湖里，我们自己就可以去捞数据，做数据处理和分析。如果想要更新数据、转化数据表达方式、更新指标等等，都可以在自己手里完成。”

——运营中心 BI社团负责人 程慧

程慧在去年牵头成立了运营中心内部的BI社团，当业务组有数据可视化的相关应用需求时，由该社团来承接这些任务，为部门做一些 BI 数字化看板的输出。FineBI的共享编辑和协作功能，让部门各团队间的业务协作变得无比顺畅。以运营中心作业量看板为例，相较于过去，现在各业务小组确定完量化指标，统一数据口径，然后分头进行数据采集和处理、BI指标可视化呈现，便能快速形成完整的部门级监控看板，借助这些看板能够完整展示评估整个运营中心的产能负荷度和工作动态。

时至今日，已有近一半的员工每月至少使用一次帆软的BI平台。

二、让业务有数可为，让决策有数可依

BI给部门的工作思维和模式带来了许多改变，不只是效率上的提升，在具体业务层面，也迸发出强大的力量。运营中心的另一位BI分析师庞志国举了一个具体的例子。

方正证券和民族证券在融合的初期，证券交易所还是保留了民族和方正两个证券交易单元。后来受监管和内部管理要求，需要在规定时间内将民族交易单元中的用户全部转移到方正交易单元下，由于涉及的客户体量较大，且不能影响客户交易行为，因此运营中心综合评估下来，在无明确的客户转移策略及实时数据监控条件下，证券交易账号转移风险较大，需要谨慎执行。

有了BI数据应用平台建设后，运营中心开始尝试进行客户数据拆解。通过数据统计分析发现，民族交易号下存在5W个用户账号，为减少转移的风险最好就是分批分用户类型进行。通过用户分布和用户交易类型打标签，按照有账户无持仓、有持仓近期无交易、近期有交易，将用户分成了三大类。通过分类发现有账户无持仓账号占比超过70%，有持仓无交易占20%多，实际频繁有交易的只有不到10%。基于该数据占比做出第一个决策：将所有有账户无持仓转移到方正账号下，转移完成无任何影响。其次是有持仓无交易的的类型，通过挑选范围合适区域试点的方式验证无影响，然后将此分类批量转移，剩下的最后一批用户按照区域分类，每个区域只会有几个账号，发布到对应的区域后，让区域挑选无操作时间进行转移即可。通过这种方式，运营中心在没有影响到客户交易的情况下，实现了5w用户账号的无感切换。

对于产品中心而言，今年我们的一个特点是从业务导向转变为客户导向，以客户为中心做好经营。

——产品中心 运营支持组负责人 丁敏

证券行业的客户大多不会只聚焦单一业务，除产品代销外可能也做比如股票交易，投顾、两融等其他业务。过去产品中心更多专注在业务发展情况上，而如今的 BI 工具还可以支撑他们站在客户角度，洞察客户身上带了多少业务、各类特性的客户画像，从而更好地了解客户，支撑对未来的一些客群经营，大大拓宽了产品中心的视野。

“长期以来，方正证券一直以“渗透到毛细血管”式的分支机构管理体系著称。从业务数据到财务数据、再到管理考核数据，在BI平台的体系支撑下，我们又进一步统一了数据语言，真正做到财机条线一盘棋，上下思想一致、目标一致、步调一致。”

——分支机构管理部、业务管理组负责人 刘芳

随着业务数据的爆炸式增长，分支机构管理部需要更加快速、灵活和多角度的分析工具来支持决策。通过BI工具中的数据处理和分析能力，业务可以快速洞察市场趋势、客户结构和运营情况，进而制定科学、精准的决策，帮助企业将不同业务板块和客户群体的数据进行快速整合，形成统一的分析平台。部门数据共享给其他部门或合作伙伴后，提升了协同推进业务发展的效率。通过先进的数据模型可以观察每个月客户的资产流出情况和资金变化，以及客户盈亏情况等，从而更好地了解客户结构和资产变动以及交易盈亏情况。

此外，通过漏斗图、瀑布图、桑基图等图表工具，部门可以快速形成具有可读性的业务检视，并确定业务缺口，以便更好地针对出现问题的地方进行调整。比如借助BI平台可以快速定位核心份额下滑的原因，并采取相应策略进行配对，随后可以通过日跟踪、月跟踪和年度KPI审视等方式来跟踪和审视市场份额增长情况，以更好地实现业绩目标达成。

三、如何用一把钥匙，打开多业务的瓶颈痛点？

但是，要推动2000多人实现对BI的使用真的如此容易吗？

“数据这个事情它日常是必须有的。只不过说 BI 的出现给了它一个大幅提升效率、并且极大地扩展它的深度和广度的一个机会。但前提是能够推动BI或其他数字化产品让业务用起来，应该采取解决痛点、提供良好服务的策略，取得他人的信任后再谈论产品的价值。” 张志明说道。

和大部分企业一样，方正证券的IT部门一开始给业务直接进行BI推广也会发现对方积极性相对有限，讲完了之后业务的使用情况也较难达到预期。后来基于实际情况调整了策略，授人以鱼不如授人以渔。当业务因为数据需求找到IT，IT先把业务的需求实现，再告诉对应的人他的需求数据在BI的什么位置，他后续类似的需求可以怎么实现。潜移默化的业务找IT的诉求，就从取数变成了确认数据有没有以及一些复杂场景的实现方式，IT的工作便从机械取数变成了人员技能培养。一个以事务型为主导的组织，通过数字化整个过程，可以更好地分析整个链条的瓶颈，调整部门工作安排，这是数字化带来的重要优势。数字化使得数据不再被束缚，可以被人看见并加以利用。

同时，在BI推广过程中IT部门基于BI数据应用平台建设，搭建面向高层的数字看板，支撑公司经营管理层每天早上八点半就能准确看到前一天的经营数据。这个事情真正让BI成为“一把手工程”，领导也开始大力支持BI的推广。

2023年初，方正证券运营中心举办了首届数字化发布会，基于BI推广使用汇报了本年工作的全面数字化建设成果。值得注意的是，在短短一年的推广应用实践后，运营中心部门内部的所有数据分析应用需求实现了组织内的闭环，并极大地释放了人员的生产力。工作效率的极大提升让公司内的其他团队大为惊叹，于是其他业务部门也加紧了BI的推广和应用。

张志明认为：“数字化推进中，寻找标杆也是非常重要的。在推广过程中，应广泛撒网并重点培养。在方正证券的成功案例中，数字化运营中心作为一个中后台部门完全数字化，用自己的人从纯业务转型去做数据分析，成为了非常出色的标杆。”

在此之后，方正证券多业务线员工基于FineBI多元化的应用场景，实现了从点到面的蜕变。从最初的数据导出，到复杂的数据分析，这个工具在帮助员工更好地理解数据，以及更有效地支持决策制定方面发挥了重要作用。

四、结语

证券行业数字化转型为方正证券带来的不仅仅是眼前的效益，更是对未来发展的投资。方正证券将以此为契机，继续深化改革，推动创新，为企业的持续发展注入新的活力。我们有理由相信，在未来的发展中，方正证券将携手帆软持续推动企业数据分析能力的全面提升，以更开放的姿态进一步深化数据分析的业务应用，为企业决策提供更稳健、全面、精准的数据支持。

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